Solana RWA的自动化托管是结合智能合约与合规监管的数字资产保管方案，通过链上权限控制与实时风险扫描保障资产安全。而Tokenized基金则将传统基金份额代币化，实现T+0赎回、多链流通与收益自动分配，招银国际的CMBMINT项目便是这一模式的示例。
真实世界资产代币化正成为区块链领域最具潜力的赛道之一。RWA通过区块链技术将实体资产转化为可编程数字代币的过程。
截至2025年，全球RWA市场规模已超过230亿美元，并以惊人的速度增长。
Solana公链凭借其高性能特性在这一领域受到用户的关注。其超过5万的TPS处理能力，能够支持高频的金融交易场景，为RWA应用提供了理想的技术基础。
这使得Solana成为机构级RWA项目的首选平台之一。
2025年8月，招银国际与Solana公链技术服务商OnChain合作推出的CMBMINT代币化基金，便是Solana在RWA领域的标志性案例。
这一项目展示了传统金融资产与区块链技术融合的巨大潜力，也为后续的RWA项目提供了重要参考。
自动化托管是Solana RWA生态的安全基石，它通过多重技术手段保障链上资产与链下实体资产的可靠锚定。
在招银国际的CMBMINT项目中，OnChain作为技术提供方，将代币化流程嵌入自主研发的链上资本市场基础设施。该系统采用Solana Token-2022标准与SPL双标准架构，并引入“转帐钩子”机制。
这种机制能够保障代币只能通过智能合约进行合规赎回，从根本上杜绝了私下转让可能带来的合规风险。
自动化托管的安全架构建立在三大支柱之上：权限隔离、白名单控制以及实时资产与权限扫描。权限隔离确认不同角色拥有严格限定的操作权限；白名单控制限制只有通过KYC的地址才能持有或交易代币；实时扫描则持续监控链上链下资产状态，保持一致性。
与传统托管方案相比，Solana上的自动化托管还引入了预言机与数据上链机制。通过Chainlink等预言机实时同步链下数据，结合物联网设备进行实时监测，保障链上代币与底层资产的价值锚定。
这种自动化托管体系不仅保障了资产安全，更通过智能合约实现了合规操作的自动化，大幅降低了人工干预的需要与操作风险。
Tokenized基金的运作涉及从资产上链到交易赎回的全流程，其核心是将传统基金份额转化为链上代币的技术与业务创新。
在CMBMINT项目中，被代币化的是招银国际美元货币市场基金，该基金70%资金投向短期高品质美元存款、国库券与商业票据，30%投向非美元计价的短期资本与优质货币市场工具。
DigiFT作为持牌交易所，发行与基金净值挂钩的代币，每枚代币代表基金份额并享有收益权。
代币化基金的流动性管理采用分层设计，支持即时赎回与延迟赎回双模式。用户在提出赎回申请后，可直接在链上将基金代币兑换为等值的稳定币或法币，实现T+0的即时到账，打破了传统基金“T+N”的赎回限制。
在净值锚定方面，基金代币价格与基金净值挂钩，每个交易日根据基金资产价值波动调整。链上持有人可以透明地查看基金资产组合和业绩表现，这种透明度是传统基金难以比拟的。
CMBMINT还开创了公募基金代币的多链部署先河，除了Solana，代币还同步部署在以太坊、Arbitrum以及Plume Network上。这种多链策略不仅扩大了潜在投资者基础，也分散了单链故障可能带来的风险。
Solana RWA生态的繁荣离不开多方参与者的协同合作，其中包括技术提供方、合规平台与传统金融机构。
在技术层面，OnChain等专业服务商为传统金融机构提供完整的链上解决方案。团队成员来自高盛、字节跳动、腾讯等机构，兼具传统金融与区块链背景。
他们不仅负责底层技术部署，还需保障系统符合金融级的安全与合规要求。
在合规与监管方面，DigiFT作为新加坡持牌交易所，拥有RMO与CMS双牌照，为代币化基金提供合规的发行与交易场所。2025年，DigiFT进一步取得新加坡数码资产托管牌照，完善了其端到端的RWA服务能力。
招银国际作为传统金融机构的代表，其区块链布局始于2017年。从投资秘猿科技、Nervos Network等底层技术，到发起生态基金，最终在2025年7月获香港首张中资券商虚拟资产交易牌照。
这一发展历程体现了传统金融机构对区块链态度的转变——从观望到全面参与。
监管框架的逐步明确也为RWA发展创造了条件。香港《稳定币条例》于2025年5月正式立法，成为全球首个全链条监管框架。这种监管确定性为机构参与RWA项目提供了必要的法律保障。
CMBMINT作为Solana上首款代币化公募基金产品，其设计与实施为整个RWA行业提供了宝贵经验。
该项目的监管架构需要关注。作为香港-新加坡互认基金的链上版本，CMBMINT接受两地监管。
这种“双重监管”架构既保障了底层资产的合规性，又保障了代币发行与交易环境的合法性，为跨境RWA项目提供了可借鉴的合规模式。
在投资者准入方面，项目首阶段仅限新加坡认可投资者通过DigiFT平台认购。这种谨慎的启动策略，平衡了创新与风险控制，为后续扩大投资者范围积累了合规经验。
项目的技术实现也颇具创新性。它采用“权权限隔+白名单控制+实时资产与权限扫描”的安全架构，同时引入“转帐钩子”机制确保代币只能通过合约赎回。
这些技术措施既保障了资产安全，又满足了监管要求。
CMBMINT项目的成功发布，证明了传统金融机构与区块链技术的融合已进入成熟阶段。招银国际多年来在区块链领域的持续投入——从底层技术投资到生态基金建设，最终为其在RWA领域的创新奠定了基础。
Solana RWA的自动化托管与Tokenized基金为传统金融带来了革命性的效率提升，但用户仍需警惕其中的风险：智能合约安全漏洞可能危及资产安全；监管政策的不确定性仍是行业面临的挑战；技术新颖性意味着系统尚未经历完整经济周期的检验。
在参与这类创新投资前，务必充分了解项目的合规架构、托管方案与技术实现，审慎评估自身风险承受能力。随着监管框架的完善与技术的成熟，RWA有望成为连接传统金融与区块链生态的重要桥梁。
关键词标签：Solana RWA的自动化托管是什么,Solana,Tokenized基金
相关阅读
热门文章
Solana RWA的自动化托管是什么？Tokenized基金如何运作？
Hyperliquid的经济模型是什么？它的估值依据是什么？
Hyperliquid为何打破交易格局？HYPE币如何抓住时机？
比特币的Layer3扩展是什么？Ark如何优化流动性？
solana钱包官网免费中文版时间：2025-07-14 15:08:57
solana钱包官网免费中文版时间：2025-07-14 15:08:45
Solana钱包app正版时间：2025-07-10 17:54:11
Solana钱包app正版时间：2025-07-10 17:53:29
solana官方软件最新版时间：2025-07-03 18:00:06
solana官方软件最新版时间：2025-07-03 17:59:10
人气排行 meme币与比特币有关系吗？meme币和比特币之间的关系揭秘 虚拟币交易所怎么下载？虚拟币交易所app下载安装教程最新版 web3交易平台排行榜：全球web3交易平台排名前十最新汇总 大零币和小零币哪个值钱？大零币和小零币投资价值解析 热币是什么意思，是交易所还是一个币？热币概念解析 web3交易所是什么意思，它是什么时候成立的？web3交易所简介 币圈杠杆倍率1还是10，倍数怎么算？币圈杠杆倍率计算方式介绍 热币交易所是干什么的，什么时候成立的？热币交易所入门介绍
查看所有0条评论>>