2025年7月，"两高一部"联合发布《关于办理帮助信息网络犯罪活动等刑事案件有关问题的意见》，标志着帮信罪的认定标准进入全新阶段。这份被称为"帮信罪新规"的文件，对Web3从业者提出更高合规要求，特别是对虚拟货币相关业务实施"穿透式"打击，技术开发者和OTC商家的法律风险明显提升。
帮信罪新规的出台，标志着中国司法机关对网络犯罪打击策略的重大升级。这份由最高人民法院、最高人民检察院和公安部联合发布的《意见》，基于当前帮信罪已攀升至刑事案件数量第三位的背景，对实践中争议大、认定难的问题提出了明确的适用规则。
新规在"主观明知"认定上作出关键调整，降低了公诉机关的证明难度。根据《意见》第五条，三种情形可直接推定"主观明知"：提供虚拟拨号设备、批量账号等犯罪工具；被金融机构或互联网平台限制后仍继续交易；以及事先准备应对调查的话术。这一变化意味着Web3从业者难以再用"不知情"作为免责挡箭牌。
在"情节严重"标准上，新规作出了量化调整。出售、出租本人银行账户或支付账户的入罪标准，明确为"三个以上账户且流入资金三十万元以上"；而对于电话卡，则不再区分本人或他人，统一设定"二十张以上"的入罪门槛。这种调整既提高了部分入罪门槛，又扩大了打击范围，体现了精准打击的策略。
新规还充分体现了宽严相济的刑事政策。《意见》明确对组织性、职业性和跨境协同实施的帮信罪行为从严惩处，特别是针对利用"深度合成"等人工智能技术实施犯罪的情形。与此同时，对未成年人、在校学生以及被诱骗参与犯罪的人员，则规定了从宽处理的情形。
帮信罪新规对Web3各细分领域的从业者带来了差异化的合规挑战，其中四类岗位风险尤为突出。
技术开发者面临"技术中立"原则失效的困境。许多技术人员认为"我只负责写代码，怎么用是甲方的事"，但在新规下，如果开发工作客观上为犯罪活动"降低门槛"，如提供匿名转账、混币功能或规避KYC的手段，将不再被视为"中立"，而是"协助"。特别是虚拟货币交易平台的搭建、维护人员，以及混币器、匿名钱包的技术开发人员，即使未直接参与诈骗，也可能被认定为"提供专门用于违法犯罪的技术支持"而直接构成帮信罪。
OTC商家处于"刀尖舔血"的境地。新规明确规定，因涉诈等异常情形被金融机构采取限制措施后仍然实施有关行为的，可推定为主观明知。这意味着，OTC商家在账户被冻结后继续交易，很可能直接构成帮信罪。实践中，通过虚拟货币交易中"卡接U回"方式转移赃款的案例已被列为典型案例，显示了监管对这类行为的重点关注。
小型Web3平台员工风险增加。相较于大型交易平台，缺乏合规机制的小型Web3项目更易成为执法目标，原因包括：小平台多在境内设有人员便于执法；缺乏KYC实名认证、AML反洗钱等合规防线；以及没有完善的执法对接系统和响应机制。一旦平台部分合作商户涉嫌违法，连技术后台维护人员都可能被跨省抓捕。
远程办公的Web3从业者也面临新的风险识别挑战。那些被"远程办公+高薪"吸引的技术人员，往往忽视了一些明显的风险信号：项目方注册地模糊、工资以虚拟币结算、无书面劳动合同、缺乏合规审计及反洗钱制度等。这些特征使得从业人员更容易陷入法律风险而不自知。
面对帮信罪新规带来的挑战，Web3从业者必须构建全方位的合规体系，才能在法治框架内稳健发展。
项目合规评估成为入职前的必要步骤。从业者应确认项目在受监管的司法辖区内注册，查看是否有第三方代码审计或安全审计，确认是否具备KYC、AML等制度，并核实项目是否公开基本信息。对于注册地模糊、仅通过即时通讯工具沟通的项目，应保持高度警惕。
业务边界划分是规避风险的关键。从业者应远离高风险功能模块开发，特别是混币、匿名转账、隐私币相关功能，以及绕过身份识别、黑名单屏蔽等机制。在合同签署时，应明确不直接接触用户资金账户、不处理用户个人敏感信息、不参与营销活动，从源头上降低法律风险。
资金流水管理需谨慎。新规明确了对"被限制后仍继续交易"行为的打击态度，因此，一旦账户出现冻结情况，应立即停止交易并寻求专业法律意见。从业者还应避免参与"卡接U回"式的资金转移，即通过银行卡接收赃款后兑换为虚拟货币的操作模式，这类行为已被司法案例明确为打击对象。
全流程合规体系的构建是长期发展的保障。从业者应建立覆盖"事前审查-事中监控-事后追溯"的全流程合规体系。事前审查包括用户身份识别和业务合规评估；事中监控涉及交易行为的实时监测和风险评估；事后追溯则要求保留完整的沟通记录和交易数据，为可能的自证留下证据。
帮信罪新规的出台，标志着Web3行业野蛮生长时代的终结。随着监管进入"穿透式"打击阶段，Web3从业者必须认识到，技术不再是无罪的天然护身符，唯有主动构建合规体系，方能在法治框架内持续创新。然而，合规构建非一日之功，从业者需持续关注司法实践动态，定期进行合规体检，在技术创新与法律遵从间寻求平衡点。
关键词标签：帮信罪新规,Web3从业者面临哪些合规挑战,2025帮信罪新规出台
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